Cara cek rekening penipuan saat ini menjadi hal yang sangat penting untuk kamu ketahui, terutama di era digital ketika transaksi online semakin meningkat. Banyak orang yang menjadi korban karena kurang hati-hati saat melakukan transfer ke rekening yang tidak jelas. Oleh sebab itu, mengetahui metode paling aman untuk mengecek rekening penipuan adalah langkah bijak agar terhindar dari kerugian.

Seiring berkembangnya teknologi, modus penipuan online juga semakin bervariasi. Penipu tidak hanya mengandalkan telepon atau SMS, tetapi juga media sosial, marketplace, hingga aplikasi chatting. Mereka kerap menggunakan rekening bank sebagai sarana utama untuk menerima uang hasil kejahatan. Jika kamu tidak teliti, sangat mungkin rekening tersebut adalah rekening penipu.

Menariknya, saat ini sudah ada berbagai cara untuk memverifikasi apakah sebuah rekening aman atau tidak. Kamu bisa menggunakan layanan resmi dari pemerintah, situs cek rekening online, hingga memanfaatkan fitur perbankan. Dengan langkah-langkah yang tepat, kamu bisa lebih tenang sebelum melakukan transfer.

Pada artikel kali ini, kita akan membahas lengkap dan detail mengenai cara cek rekening penipuan yang uptodate, paling efektif, dan bisa langsung kamu praktikkan. Semua informasi di sini dirancang agar mudah dipahami serta sesuai dengan kondisi terbaru tahun ini.

Mengapa Penting Mengetahui Cara Cek Rekening Penipuan?

Sebagian orang mungkin masih menyepelekan hal ini. Padahal, satu kali salah transfer ke rekening penipu bisa berakibat fatal. Uang yang sudah masuk biasanya sulit kembali karena penipu langsung menariknya. Dengan memahami cara cek rekening penipuan, kamu bisa mengurangi risiko terjebak dalam modus penipuan online yang semakin canggih.

Daftar Isi

Modus Penipuan Online yang Harus Kamu Waspadai

Penipuan belanja online: Penjual fiktif menawarkan barang murah tapi setelah transfer, barang tidak pernah dikirim.
Modus hadiah undian: Kamu diminta transfer uang untuk biaya administrasi hadiah yang sebenarnya tidak pernah ada.
Penipuan investasi bodong: Menawarkan keuntungan besar dalam waktu singkat, padahal semua hanya jebakan.
Penipuan pinjaman online ilegal: Meminta uang muka atau biaya administrasi, tetapi dana pinjaman tidak pernah cair.

Cara Cek Rekening Penipuan

1. Gunakan Situs Resmi CekRekening.id

Situs ini dikelola oleh Kominfo sebagai platform pelaporan rekening penipuan. Kamu cukup memasukkan nomor rekening yang ingin dicek. Jika rekening tersebut pernah dilaporkan sebagai rekening penipu, data akan langsung muncul. Caranya:

Buka dan kunjungi situs https://cekrekening.id
Di bagian PERIKSA REKENING, tap dan klik tombol Cek Sekarang.
Pilih Jenis Akun, Pilih Nama Bank Rekening, lalu input Rekening tujuan yang akan dicek.
Klik dan berikan centang pada captcha “I’m not robot”
Terakhir, tap Cek Sekarang.

2. Cek Rekening Penipuan Lewat Kredibel.co.id

Cara yang kedua yang bisa kita lakukan untuk mengecek rekening penipuan yaitu dengan mengunjungi situs kredibel.co.id. Situs ini juga bisa menampilkan rekaman transaksi, nomor rekening, dan nama pemiliki rekening. Apabila nomor rekening sudah pernah dilaporkan sebagai penipuan maka akan muncul keterangan bahwa nomor rekening tersebut merupakan rekening penipuan.

Cara ini juga terbilang mudah dan bisa dengan cepat kita lakukan hanya dengan langsung mengunjungi situs tersebut dan ikuti petunjuk yang ada di dalamnya.

Caranya:

Buka dan kunjungi situs www.kredibel.co.id.
Input dan masukkan nomor rekening tujuan yang ingin dicek pada kolom yang tersedia.
Klik tombol Cari.
Tunggu sebentar, dan informasi pemilik nomor rekening tujuan akan ditampilkan.

3. Cek Rekening Penipuan Melalui Lapor.go.id

Dengan melalui situs Lapor.go.id, kita juga bisa melakukan pengecekan rekening penipuan dengan mudah dan cepat. Lapor.go.id merupakan Layanan Aspirasi dan Pengaduan Online Rakyat. Layanan ini disediakan oleh kepolisian republik Indonesia yang berfungsi membantu dalam melacak rekening penipuan.

Selain itu, situs ini juga bisa digunakan untuk melaporkan berbagai kasus kriminal lainnya. Setelah kita mengetahui cara cek rekening penipuan, ada hal penting lainnya yang perlu kita ketahui juga seperti cara lapor rekening penipuan supaya korban tidak semakin banyak. Untuk lebih jelasnya, simak penjelasan di bawah ini.

Caranya:

Kunjungi situs www.lapor.go.id melalui browser perangkatmu.
Kamu bisa pilih salah satu mulai dari PENGADUAN, ASPIRASI, atau PERMINTAAN INFORMASI.
Input dan masukkan semua data yang harus diisi.
Pilih Anonim (jika kamu tak ingin diketahui nama pelapor), atau pilih Rahasia.
Setelah semua terisi, klik saja tombol LAPOR!.

4. Cek Rekening Penipuan Lewat Instagram @indonesiablacklist

Cara selanjutnya yang bisa kita lakukan untuk cek rekening penipuan adalah dengan melalui sosial media yaitu instagram. Untuk mengecek adanya kasus penipuan atau tidak pada sebuah rekening, kita bisa melakukannya lewat instagram dengan membuka akun instagram @indonesiablacklist. Di akun tersebut telah terkumpul dan tersusun kasus penipuan yang terjadi di toko online maupun instagram.

Akun tersebut juga menyediakan layanan mediasi apabila mengalami kasus penipuan online secara gratis. Lalu bagaimana caranya? Caranya cukup mudah yaitu dengan mengirimkan pesan langsung ke admin @indonesiablacklist.

5. Cek Melalui Layanan Resmi OJK

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) juga menyediakan layanan pengaduan terkait rekening mencurigakan. Kamu bisa menghubungi call center 157 atau mengirim email ke [email protected] untuk menanyakan status rekening.

OJK menyediakan layanan untuk memastikan apakah bank atau perusahaan fintech benar-benar terdaftar dan diawasi secara resmi. Berikut langkah-langkahnya:

Kunjungi Situs OJK
Buka browser di HP atau laptop, lalu masuk ke alamat resmi https://www.ojk.go.id/
Pilih Menu “Cek Legalitas Lembaga Jasa Keuangan”
Pada halaman utama, cari menu ini untuk mulai melakukan pengecekan.
Masukkan Nama Lembaga
Ketik nama bank, perusahaan fintech, atau lembaga jasa keuangan lain yang ingin kamu cek.
Klik Tombol “Cari”
Setelah mengisi nama lembaga, tekan tombol “Cari” untuk menampilkan hasilnya.
Lihat Hasil Pengecekan
Sistem akan menampilkan informasi status legalitas lembaga tersebut.

Jika terdaftar di OJK, artinya lembaga tersebut resmi dan diawasi.

Jika tidak terdaftar, sebaiknya kamu menghindari transaksi karena berisiko tinggi penipuan.

Tips Tambahan Agar Tidak Jadi Korban Penipuan

Selalu lakukan transaksi di marketplace resmi dengan sistem rekening bersama (escrow).
Waspada dengan harga barang yang terlalu murah dari pasaran.
Hindari transfer ke rekening pribadi jika transaksinya untuk bisnis besar.
Gunakan rekening bank yang sama untuk mempercepat pengecekan nama penerima transfer.
Simpan bukti percakapan, transfer, dan screenshot untuk jaga-jaga jika perlu melapor.

Cara Lapor Rekening Penipuan

Berikut ini beberapa cara yang bisa kita lakukan untuk lapor rekening penipuan.

Lapor Penipuan Lewat SMS

Untuk melakukan pemblokiran rekening penipuan, kita bisa melakukannya lewat sms. Berikut ini langkah-langkahnya:

Buka menu SMS di handphone
Untuk Pengguna Telkomsel, silahkan ketik PENIPUAN#Nomor Penipu#Keterangan Penipuan kemudian kirim ke nomor 1116
Untuk pengguna XL, silahkan ketik lapor#nommor penipu#keterangan penipu dan kirim ke nomor 5883
Untuk pengguna Indosat, silahkan ketik SMS#nomor penipu# keterangan penipuan dan kirim ke nomor 726
Jika SMS tervalidasi, maka nomor hp penipu akan secara otomatis terblokir sms dan telpon. Untuk memblokir rekening bisa langsung datang ke bank penerima

Related Cara Cek BPJS Ketenagakerjaan

Lapor Penipuan Lewat Email

Cara selanjutnya jika kita mengalami penipuan online, maka kita bisa melaporkannya ke polri melalui email. Untuk lebih jelasnya silahkan baca langkah-langkah di bawah ini:

Buka email
Kirim email dengan format LAPOR Penipuan Online ke email [email protected]
Isikan bukti keterangan, kronologi, bukti transfer, dan hal penting lainnya yang berkaitan dengan kasus penipuan yang dialami
Setelah itu akan dilakukan pengecekan dan prosesnya juga kemungkinan lama jika secara online
Selain itu, tetap rekomendasi tentang tindakan langsung melalui kantor polisi terdekat jika nominal kehilangan banyak supaya mudah dalam mengurusnya.

Lapor Penipuan Dengan Datang Langsung ke Kantor Polisi

Untuk melakukan pemblokiran nomor rekening pelaku penipuan, kita terlebih dahulu harus mendatangi kantor polisi terdekat dengan membuat surat keteranga polisi dengan melampirkan KTP, KK, Bukti penipuan, dan persyaratan lainnya.

Cara Blokir Rekening Penipuan

Jika kamu sadar telah menjadi korban penipuan, kamu bisa langsung memblokir rekening si penipu dengan cara-cara di bawah ini:

Menelpon Bank

Cara pertama yang bisa kita lakukan jika kita sadar telah menjadi korban penipuan dengan terlanjur transfer ke rekening penipu yaitu dengan langsung menghubungi bank terkait. Kita bisa melakukan pemblokiran rekening penipu tersebut. Kita telpon pihak bank dan ikut persyaratan yang diminta bank untuk bisa melakukan pemblokiran terkait dengan penipuan yang kamu alami.

Siapkan bukti transfer

Setelah menghubungi pihak bank, selanjutnya kita siapkan bukti transaksi yang kita lakukan. Misalnya percakapan melalui BBM, SMS, WhatsApp, atau lainnya. Dan yang paling penting yaitu bukti transaksi ke penipu. Jadi, setiapkali habis transaksi jangan buang bukti transfer, karena untuk jaga-jaga jika terjadi penipuan.

Siapkan data penipu

Cara selanjutnya yaitu kita siapkan data-data penipu itu. Maka kita bisa mencatat hal yang berhubungan dengan data si penipu yaitu meliputu nama pemilik rekening serta nomor rekening, nomor telepon penipu, dan email atau lapak online miliki penipu.

Lengkapi dokumen persyaratan

Selain bukti transaksi dan data-data si penipu, kamu juga perlu memenuhi persyaratan yang nerupa dokumen seperti KTP, Kronologi penipuan, surat permintaan pemblokiran yang berisi tandatangan di atas materai, dan surat keterangan laporan ke polisi setempat.

Berikan Semua Syarat Pemblokiran Rekening

Setelah semua persyarat sudah terkumpul, silahkan berikan semuanya kepada petugas bank, maka laporan dan pemblokiran bisa segera di proses.

Kesimpulan

Memahami cara cek rekening penipuan adalah langkah penting untuk melindungi diri dari kerugian. Kamu bisa menggunakan situs resmi seperti cekrekening.id, layanan OJK, forum, hingga aplikasi mobile banking untuk memastikan keamanan rekening tujuan. Jangan pernah tergiur dengan tawaran yang tidak masuk akal, dan selalu pastikan nomor rekening aman sebelum melakukan transfer.

Dengan menerapkan tips di atas, kamu bisa lebih tenang bertransaksi online tanpa takut terjebak penipuan. Jadilah pengguna yang cerdas, waspada, dan selalu update dengan informasi terbaru agar tidak mudah ditipu.